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2017-2022年中國保險行業深度研究與市場前景預測報告

       當前我國保險公司的利潤來源仍主要依靠杠桿融資進行投資并獲取投資利差為主,因而受宏觀經濟周期波動影響較大。經濟下行造成市場投資收益出現下滑,而行業融資端負債成本相對穩定,這會導致行業整體利差收窄,對行業整體利潤水平造成負面影響。此外,市場參與主體增多加劇行業競爭,監管政策趨嚴倒逼險企調整產品結構以及準備金折現率下調侵蝕賬面利潤等因素使當前保險行業發展面臨諸多不確定性因素。

 
保險行業發展與宏觀經濟增速高度相關
 
      2015年我國保險行業總資產123597.76億元,較年初增長21.66%。產險公司總資產18481.13億元,較年初增長31.43%;壽險公司總資產99324.83億元,較年初增長20.41%;再保險公司總資產5187.38億元,較年初增長47.64%;資產管理公司總資產352.39億元,較年初增長46.44%。
 
2009-2015年我國保險行業總資產走勢圖
 
      智研數據研究中心發布的《2017-2022年中國保險行業深度研究與市場前景預測報告》共十五章。首先介紹了保險行業市場發展環境、保險整體運行態勢等,接著分析了保險行業市場運行的現狀,然后介紹了保險市場競爭格局。隨后,報告對保險做了重點企業經營狀況分析,最后分析了保險行業發展趨勢與投資預測。您若想對保險產業有個系統的了解或者想投資保險行業,本報告是您不可或缺的重要工具。
      本研究報告數據主要采用國家統計數據,海關總署,問卷調查數據,商務部采集數據等數據庫。其中宏觀經濟數據主要來自國家統計局,部分行業統計數據主要來自國家統計局及市場調研數據,企業數據主要來自于國統計局規模企業統計數據庫及證券交易所等,價格數據主要來自于各類市場監測數據庫。
 
報告目錄:
第一章 中國保險行業發展背景 33
第一節 保險行業相關概述 33
一、保險的概念 33
二、保險類型分析 33
三、保險主體內容分析 33
四、保險原則分析 34
五、保險適合人群分析 35
第二節 再保險發展相關概述 36
一、再保險的定義 36
二、再保險行業性質 37
三、再保險關系形式 37
四、再保險賠付原則 38
五、再保險業務種類 39
六、再保險安排方式 40
第三節 中國保險行業政策環境 40
一、保險行業管理體制分析 40
二、保險行業相關政策分析 51
(一)新《保險法》實施情況分析 51
(二)《保險公司次級定期債務管理辦法》 51
(三)《保險公司保險業務轉讓管理暫行辦法》 53
(四)《人身保險公司保險條款和保險費率管理辦法》 54
(五)啟動第二代償付能力監管體系建設 55
(六)關于做好保險消費者權益保護工作通知 56
(七)支持汽車企業代理保險業務專業化經營 59
(八)人身保險費率市場化改革進程 60
(九)《保險業服務新型城鎮化發展的指導意見》 61
(十)《中國保險業信用體系建設規劃(2017-2022年)》 61
(十一)調整保險業監管費收費標準 61
三、保險中介行業相關政策分析 62
第四節 中國保險行業社會環境 64
一、保險教育發展狀況 64
二、居民保險意識發展 64
三、居民汽車普及情況 65
四、保險行業社會形象 66
 
第二章 全球保險產業發展狀況分析 69
第一節 全球保險行業發展狀況分析 69
一、國際保險業發展現狀分析 69
二、發達國家與新興市場保險稅收政策比較 69
三、世界各國償付能力監管體系的比較 77
四、全球保險行業市場發展趨勢分析 78
五、全球壽險業發展前景展望分析 79
第二節 全球主要國家保險市場分析 80
一、美國保險業發展分析 80
二、英國保險業發展分析 81
三、德國保險業發展分析 85
四、法國保險業發展分析 86
五、新加坡保險業發展分析 87
六、日本保險業發展分析 88
七、韓國保險業發展分析 89
第三節 全球重點保險企業運營分析 89
一、荷蘭國際集團 89
二、法國安盛集團 90
三、德國安聯集團 90
四、意大利忠利保險 90
五、日本生命保險公司 90
六、慕尼黑再保險公司 91
七、美國國際集團 91
八、大都會人壽保險公司 91
 
第三章 中國保險行業發展狀況分析 93
第一節 保險行業發展概況 93
一、保險市場對外開放歷程 93
二、保險市場交易成本分析 94
三、保險市場發展現狀分析 96
四、保險移動展業模式分析 98
五、保險市場發展面臨的問題 98
第二節 保險市場運營狀況分析 100
一、保險機構發展情況分析 100
(一)保險機構數量情況 100
(二)保險機構從業人員 101
二、保險行業市場運行情況分析 101
(一)保險業保費收入情況 101
(二)保險業賠付支出情況 102
(三)保險業資產總額情況 102
三、保險行業市場發展程度分析 103
(一)保險密度情況分析 103
(二)保險深度情況分析 103
四、保險行業資金投資情況分析 104
第三節 保險資金運用狀況分析 104
一、保險資金運營發展概況 104
(一)保險資金監管工作情況 104
(二)保險資金運用機制創新 105
(三)保險資金投資的顯著優勢 108
二、保險資金投資運營領域分析 109
(一)固定收益類投資 109
(二)基金及股權類投資 110
(三)其他投資 113
三、保險資金市場運作主體分析 115
(一)投資部 115
(二)投資管理公司 115
(三)第三方投資管理公司 116
四、保險資金市場運作方式分析 117
(一)債券 117
(二)股票投資 117
(三)貸款 117
(四)保險證券化 118
(五)直接上市進入資本市場 118
(六)不動產投資 118
五、保險資金市場運用狀況分析 118
(一)保險資金運用余額分析 118
(二)保險資金運用收益分析 119
六、保險資金入市的市場影響 120
第四節 保險公司發展狀況分析 121
一、保險公司概述 121
二、保險公司主要形式分析 121
(一)股份保險公司 121
(二)相互保險公司 121
(三)專屬保險公司 121
三、保險公司構建模式分析 122
(一)公司組織形式 122
(二)公司設立條件 122
(三)公司注冊要求 123
(四)公司申請 123
四、保險公司盈利模式分析 123
(一)以現金流為主 123
(二)專業化經營 124
(三)增加機構擴大保費規模 124
(四)優化產品結構 125
五、消費者保險公司選擇因素 125
(一)資產結構好 125
(二)償付能力強 125
(三)信用等級優 125
(四)管理效率高 126
(五)服務質量好 126
第五節 保險行業發展對策分析 126
一、國有保險公司困境解決對策 126
二、加大對中小型保險公司的扶持 130
三、加大保險宣傳力度,提高居民保險意識 130
四、鼓勵保險創新,給客戶更多選擇 131
五、提高保險準入機制,提升業務人員專業水平 131
 
第四章 中國互聯網保險市場發展分析 132
第一節 互聯網保險市場發展分析 132
一、互聯網保險發展概述 132
(一)網絡保險的定義 132
(二)網絡保險的必要性 132
二、網絡保險平臺建設情況分析 134
三、網絡保險市場發展狀況分析 135
(一)網絡保險市場發展優勢 135
(二)網絡保險市場發展現狀 135
四、網絡保險市場競爭狀況分析 136
(一)傳統險企加快互聯網布局 136
(二)互聯網大腕紛紛涉足保險業 137
(三)多家上市公司“覬覦”保險業 137
五、經營互聯網保險業務公司數量 138
六、互聯網保險行業盈利能力分析 138
第二節 互聯網保險發展模式分析 138
一、官方網站模式 138
二、第三方電子商務平臺模式 139
三、網絡兼業代理模式 140
四、專業中介代理模式 140
五、專業互聯網保險公司模式 140
第三節 保險電子商務市場發展分析 141
一、保險電商主要險種分析 141
(一)車險、意外險等條款簡單的險種 141
(二)投資理財型保險產品 142
(三)“眾籌”類健康保險 143
(四)眾安在線“參聚險” 145
二、保險電商發展階段分析 145
三、保險電商發展相關政策 147
(一)《關于提示互聯網保險業務風險的公告》 147
(二)《關于規范人身保險公司經營互聯網保險有關問題的通知(征求意見稿)》 147
(三)《關于加快發展現代保險服務業的若干意見》 148
(四)《關于促進互聯網金融健康發展的指導意見》 149
(五)《互聯網保險業務管理暫行辦法》 150
(六)《關于加強互聯網平臺保證保險業務管理的通知》 151
四、保險電商市場運營狀況分析 152
(一)保險網銷用戶滲透情況 152
(二)保險電商保費收入規模 152
(三)保險電商投保客戶數量 153
五、互聯網保險銷售特征分析 153
六、互聯網保險發展趨勢分析 154
第四節 互聯網保險市場發展策略分析 155
 
第五章 中國再保險市場發展狀況分析 157
第一節 再保險市場發展狀況分析 157
一、再保險行業發展概況分析 157
(一)再保險行業發展歷程 157
(二)再保險行業準入條件 157
(三)再保險市場發展特點 158
二、再保險供給主體運營分析 158
(一)專業再保險公司 158
(二)兼營再保險公司 159
(三)再保險聯合體 159
三、再保險市場保費規模分析 159
四、再保險市場賠付支出情況 159
五、再保險市場競爭狀況分析 160
六、再保險市場存在的問題 160
七、再保險市場國際化戰略 161
第二節 再保險分出業務市場分析 167
一、保險公司分出業務分析 167
(一)分出保費情況 167
(二)攤回分保費用 171
(三)攤回分保賠付 175
二、保險公司合同分保情況 179
(一)分出保費情況 179
(二)攤回分保費用 183
(三)攤回分保賠付 187
三、保險公司臨時分保情況 191
(一)分出保費情況 191
(二)攤回分保費用 194
(三)攤回分保賠付 198
第三節 再保險分入業務市場分析 200
一、保險公司分入業務分析 200
(一)分保費用收入 200
(二)分保費用支出 203
(三)分保賠付支出 205
二、保險公司合同分保情況 207
(一)分保費用收入 207
(二)分保費用支出 208
(三)分保賠付支出 210
三、保險公司臨時分保情況 211
(一)分保費用收入 211
(二)分保費用支出 213
(三)分保賠付支出 215
第四節 財產再保險市場發展分析 217
一、財產再保險供給主體分析 217
(一)專業再保險人 217
(二)兼營再保險人 217
(三)再保險集團 217
二、財產再保險安排類型分析 217
三、財產再保險市場發展特點 227
四、財產再保險的作用分析 228
五、財產再保險的分出與分入 231
第五節 人身再保險市場發展分析 235
一、人身再保險市場分類分析 235
二、人身再保險分保形式對比 236
三、人身再保險產品的意義 238
第六節 巨災再保險市場發展分析 239
一、巨災再保險市場相關概述 239
二、巨災再保險市場現狀分析 239
三、巨災保障機制再保險作用 240
四、巨災再保險定價方式分析 242
五、巨災再保險市場投資機會 243
第七節 農業再保險市場發展分析 244
一、農業再保險市場發展現狀 244
二、農業再保險體系建設分析 245
三、農業再保險發展計劃分析 246
四、農業再保險市場發展對策 247
 
第六章 中國保險中介市場發展狀況分析 250
第一節 保險中介市場發展分析 250
一、保險中介市場發展概況 250
(一)保險中介市場發展歷史 250
(二)保險中介監管工作分析 253
(三)保險中介市場發展特點 254
二、保險中介渠道保費收入情況 254
(一)保險中介渠道總保費情況 254
(二)保險中介渠道產險保費情況 254
(三)保險中介渠道壽險保費情況 255
三、保險中介市場競爭現狀分析 255
四、保險中介市場運營模式分析 257
(一)保險專業中介機構 257
(二)保險兼業代理機構 258
(三)保險營銷員隊伍 258
五、保險中介行業發展方向分析 258
第二節 保險專業中介市場發展分析 259
一、保險專業中介機構數量分析 259
二、保險專業中介機構保費收入 260
三、保險專業中介機構業務結構 260
四、保險專業中介主要問題分析 261
五、保險專業中介發展策略建議 262
第三節 保險兼業代理市場發展分析 264
一、保險兼業代理機構數量情況 264
二、保險兼業代理市場保費情況 265
(一)保險兼業代理保費收入情況 265
(二)保險兼業代理壽險保費收入 265
(三)保險兼業代理產險保費收入 266
三、兼業代理專業化改革必要性 266
四、保險兼業代理細分渠道分析 267
(一)銀行保險代理渠道分析 267
(二)郵政保險代理渠道分析 268
(三)車商保險代理渠道分析 269
五、保險兼業代理市場存在的問題 270
六、保險兼業代理市場分類管理 271
第四節 保險營銷員市場發展分析 272
一、保險營銷員發展規模分析 272
二、保險營銷員保費收入規模 273
三、保險營銷員管理現狀分析 273
四、保險營銷員管理中存在的問題 274
五、保險營銷員隊伍的發展對策 275
第五節 保險中介市場發展改革創新方向 276
一、保險中介市場發展制約因素 276
(一)傳統保險營銷員模式矛盾突顯 276
(二)保險代理市場良莠不齊層次低 276
(三)保險公司與中介業務關系問題 277
二、推動兼業代理專業化改革 277
(一)推動汽車兼業代理專業化改革 277
(二)加快郵政代理保險專業化改革 278
(三)探索銀行代理保險專業化改革 278
三、推動保險代理企業規模化 278
(一)清理整頓保險代理市場 278
(二)提高中介公司準入門檻 279
(三)支持設立保險中介集團 279
四、深入開展中介業務檢查 279
第六節 “十三五”保險中介市場發展規劃 279
一、保險中介市場面臨的機遇 279
二、保險中介市場面臨的挑戰 282
三、保險中介市場的發展目標 284
四、保險中介市場的發展對策 285
 
第七章 中國保險細分市場——財產保險 291
第一節 財產保險市場發展狀況分析 291
一、財產保險行業發展概況 291
二、財產保險行業發展情況分析 291
(一)財產保險行業企業數量 291
(二)財產保險行業資產規模 292
三、財產保險行業經營情況分析 292
(一)財產保險保費收入規模 292
(二)財產保險賠付支出情況 293
四、財產保險行業賠付率分析 293
第二節 財產保險市場競爭狀況分析 294
一、財產保險市場集中度分析 294
二、財產保險市場競爭格局分析 294
三、產險產品結構市場競爭情況 296
四、財產保險市場產品競爭態勢 296
五、財產保險市場服務競爭態勢 296
第三節 財產保險市場盈利模式分析 297
一、以現金流為主的盈利模式 297
二、靠專業化經營來降低成本的盈利模式 297
三、以增加機構為主的盈利模式 298
四、通過價值鏈管理的盈利模式 298
第四節 貨物運輸保險市場發展分析 298
一、貨物運輸保險概念 298
二、貨物運輸保險分類 299
(一)按運輸工具分 299
(二)按運輸方式分 299
三、貨物運輸保險市場運行分析 300
(一)貨物運輸保險保費規模 300
(二)貨物運輸保險賠付支出 300
(三)貨物運輸保險賠付率 301
四、貨物運輸保險行業存在的問題及建議 301
(一)貨物運輸保險行業存在的問題 301
(二)發展貨物運輸保險行業的建議 302
第五節 企業財產保險市場發展分析 306
一、企業財產保險市場發展概況 306
二、企業財產保險市場規模分析 306
(一)企業財產保險保費收入 306
(二)企業財產保險賠付支出 307
(三)企業財產保險賠付率 307
三、企業財產保險市場競爭狀況 307
四、企業財產保險行業存在問題 308
五、企業財產保險行業發展建議 309
第六節 家庭財產保險市場發展分析 312
一、家庭財產保險概念 312
二、家庭財產保險分類 312
三、家庭財產保險市場運行分析 313
(一)家庭財產保險保費規模 313
(二)家庭財產保險賠付支出 313
(三)家庭財產保險賠付率 314
四、家庭財產保險理賠方式 314
(一)第一危險賠償方式 314
(二)比例賠償方式 314
(三)實際支出賠償方式 315
五、家庭財產保險行業存在的問題及建議 315
(一)家庭財產保險行業存在的問題 315
(二)家庭財產保險行業發展建議 316
第七節 農業保險市場發展狀況分析 317
一、農業保險市場發展概況分析 317
二、農業保險市場發展模式分析 317
三、農業保險市場需求情況分析 318
(一)農業保險保費收入 318
(二)農業保險賠付支出 318
(三)農業保險賠付率 319
四、農業保險市場競爭狀況分析 319
五、農業保險發展存在問題分析 319
六、農業保險發展對策建議分析 322
第八節 信用保險市場發展狀況分析 323
一、信用保險市場發展概況 323
二、信用保險市場需求分析 323
(一)信用保險保費規模 323
(二)保證保險保費規模 323
三、信用保險賠付情況分析 324
(一)信用保險賠付支出 324
(二)信用保險賠付率 324
四、信用保險市場競爭狀況 325
五、信用保險市場前景分析 325
第九節 責任保險市場發展狀況分析 326
一、責任保險市場發展歷程 326
二、責任保險發展現狀分析 326
三、責任保險市場運行分析 328
(一)責任保險保費規模 328
(二)責任保險賠付支出 328
(三)責任保險賠付率 329
四、責任保險需求影響因素 329
五、責任保險市場前景分析 331
 
第八章 中國保險細分市場——人壽保險 332
第一節 人壽保險市場發展狀況分析 332
一、人壽保險發展概述 332
二、人壽保險市場發展狀況分析 334
(一)人壽保險行業保費收入情況 334
(二)人壽保險行業賠付支出分析 335
三、人壽保險市場競爭格局分析 335
四、人壽保險市場發展面臨的挑戰 336
五、人壽保險市場發展對策分析 337
第二節 未成年人壽險市場發展分析 340
一、未成年人人壽保險規定分析 340
二、未成年人人壽保險限定原因 342
三、未成年人人壽保險市場現狀 342
四、未成年人人壽保險發展建議 343
第三節 合資人壽保險市場發展分析 343
一、合資壽險市場發展現狀分析 343
二、合資壽險公司在華企業分析 344
三、合資壽險公司保費收入情況 345
四、合資壽險公司存在的問題分析 346
五、合資壽險公司發展策略分析 351
第四節 投資型壽險市場發展狀況分析 351
一、投資型壽險市場發展狀況分析 351
(一)投資型壽險產品發展特征 351
(二)中國投資型壽險產品發展現狀 353
(三)中國投資型壽險需求調查分析 353
(四)投資型壽險發展前景與風險防范 354
二、分紅保險市場發展狀況分析 356
(一)分紅保險產品優劣勢分析 356
(二)中國分紅保險產品發展現狀 356
(三)中國分紅保險產品受市場青睞 357
(四)中國分紅保險發展前景及策略 357
三、投資連結保險市場發展分析 359
(一)投資連結保險在中國發展現狀 359
(二)制約中國投連險健康發展的因素 359
(三)保監會加強投資連結保險銷售管理 361
(四)投資連結保險面臨發展新機遇 361
四、萬能人壽保險市場發展分析 364
(一)萬能人壽保險相關概述 364
(二)中國萬能壽險產品銷售現狀 365
(三)中國萬能壽險產品發展前景分析 366
(四)中國萬能壽險發展戰略SWOT分析 366
第五節 人壽保險信托市場發展分析 369
一、人壽保險信托發展概述 369
二、人壽保險信托發展現狀分析 371
三、人壽保險信托構建思考分析 372
四、人壽保險信托發展策略建議 373
 
第九章 中國保險細分市場——養老保險 376
第一節 養老保險行業發展概況 376
一、養老保險發展概述 376
二、養老保險體系構成 377
三、養老保險的人口老齡環境 378
四、中國養老儲備基金投資運營 379
五、國際養老保險基金發展趨勢及啟示 380
第二節 養老保險基金市場運營分析 385
一、社會養老保險發展現狀分析 385
二、養老保險基金收支模式分析 385
三、養老保險基金發展規模分析 386
四、企業職工基本養老保險基金 386
五、城鄉居民基本養老保險基金 387
六、城鎮職工基本醫療保險基金 387
七、居民基本醫療保險基金收入 387
八、中國工傷保險基金收入分析 388
九、中國失業保險基金收入分析 388
十、中國生育保險基金收入分析 388
第三節 養老保險基金投資運營分析 389
一、養老保險基金運營收入分配效應分析 389
二、國外養老保險基金運營管理經驗分析 390
三、養老保險基金進入資本市場發展分析 392
四、中國現行養老保險基金運營問題分析 394
五、中國養老保險基金運營管理對策分析 395
第四節 中國企業年金市場發展分析 398
一、企業年金市場發展概況 398
二、企業年金發展面臨的問題分析 398
三、商業銀行企業年金市場發展分析 399
四、中國企業年金未來發展趨分析 400
第五節 商業養老保險市場發展分析 402
一、商業養老保險發展概況 402
二、中國商業養老保險收益分析 403
三、商業養老保險與養老市場風險的對沖 404
四、商業養老保險實現專業化經營分析 405
五、中國商業養老保險市場需求分析 406
六、中國商業養老保險發展優勢及前景 411
第六節 農村養老保險運行態勢分析 412
一、農村社會養老保險綜述 412
(一)建立農村社會養老保險的必要性 412
(二)農村社會養老保險存在的問題 414
(三)農村社會化養老區域分析 415
(四)改革農村社會養老保障制度對策和建議 416
(五)農村社會養老保險需要進一步研究問題 418
二、農村社會養老保險制度經濟可行性分析 419
(一)中外農村社會養老保險制度建立時機比較 419
(二)國家財政支持能力分析 420
(三)農民投保能力分析 420
三、中國農村養老保險需求和供給分析 421
(一)現階段中國農村養老保險供給分析 421
(二)現階段中國農村養老保險需求分析 424
 
第十章 中國保險細分市場——健康保險 427
第一節 健康保險行業發展狀況分析 427
一、健康保險發展概述 427
二、商業健康保險產品分類 428
(一)按照保障范圍分類 428
(二)按照承保對象分類 428
(三)按照給付方式分類 429
(四)按照合同形式分類 429
三、健康保險市場需求分析 429
四、健康保險保費收入規模分析 430
(一)健康保險保費收入情況 430
(二)健康保險區域保費情況 430
五、健康保險賠付支出情況分析 432
六、健康保險發展存在的問題分析 432
第二節 醫療保險市場發展狀況分析 433
一、醫療保險種類分析 433
二、醫療保險發展模式分析 434
三、健康保險在新醫療保障體系中的地位 436
(一)健康保險社會醫療保險均衡發展的理論依據 436
(二)健康保險在新醫療保障體系中的必要性和優勢 437
(三)確保健康保險快速發展的政策建議 438
四、健康保險在醫療保障體系中的角色分析 441
(一)角色I:補充保障的主要提供者 441
(二)角色Ⅱ:基本保障的主要競爭者 443
(三)角色III:醫療保險機構與衛生服務提供者關系的探索者 450
五、健康保險在新醫改中作用 451
(一)健康保險是現代醫療服務體系的重要組成部分 451
(二)健康保險提升醫療服務體系運行效率的機制 452
(三)健康保險推動中國醫藥衛生體制改革向縱深發展 454
六、新醫改對健康保險的影響 455
(一)健康保險在醫療保障體系中的地位 455
(二)醫改將改善健康險的業務環境 456
(三)醫改給健康險留下了發展空間 456
(四)醫改或將給健康險實際的鼓勵 457
第三節 影響健康保險發展的內外因素分析 458
一、內部因素 458
(一)專業人才短缺 458
(二)專業化管理 458
(三)缺乏數據基礎建設 458
二、外部因素 458
(一)國家政策的限制 458
(二)政策支持不夠的因素 459
(三)強制運行風險型商業醫療保險 459
(四)來自衛生服務機構的醫療風險因素 459
(五)來自政府及社會醫保經辦機構的因素 459
(六)付費機制 460
第四節 中國健康保險的發展思路 460
一、明晰基本保險和補充保險的界限 461
二、堅定健康險專業化發展道路 461
三、積極拓展健康保險服務領域 461
四、完善商業健康保險稅收制度體系 462
第五節 專業健康保險公司發展對策 462
一、力求觀念創新 462
二、力求模式創新 462
三、力求管理創新 463
四、力求產品創新 463
五、力求營銷創新 463
六、爭取政策支持 464
 
第十一章 中國保險細分市場——意外保險 465
第一節 意外保險產業發展概述 465
一、意外保險發展概述 465
(一)意外保險保障項目 465
(二)意外保險種類情況 465
二、意外保險保額界定 466
三、意外保險保障范圍 468
四、意外保險適購人群 469
第二節 意外保險市場發展狀況分析 470
一、意外保險市場發展分析 470
(一)意外保險經營標準 470
(二)意外保險發展現狀 473
二、意外保險市場運營情況分析 473
(一)意外保險保費收入情況 473
(二)意外保險賠付支出情況 473
(三)意外保險區域市場分析 474
三、意外保險市場競爭情況分析 475
四、意外保險發展存在的問題 478
第三節 旅游保險市場發展狀況分析 479
一、旅游保險發展概述 479
(一)旅游保險保障范圍 479
(二)旅游保險業務范圍 480
二、旅游保險主要產品分析 482
(一)游客意外傷害保險 482
(二)旅游人身意外傷害保險 482
(三)住宿游客人身保險 483
三、旅游保險市場發展現狀 483
四、旅游保險發展滯后原因 484
五、旅游保險發展對策分析 487
六、旅游保險市場發展前景 487
 
第十二章 中國保險細分市場——汽車保險 488
第一節 汽車保險市場發展綜述 488
一、汽車保險的定義、分類及作用 488
(一)汽車保險的定義 488
(二)汽車保險的分類 488
(三)汽車保險的職能 491
二、汽車保險的要素、特征及原則 491
(一)汽車保險的要素 491
(二)汽車保險的特征 494
(三)汽車保險的原則 496
三、汽車保險的起源與發展歷程 497
(一)汽車保險的起源追溯 497
(二)汽車保險的發展歷程 497
第二節 汽車保險市場發展狀況分析 498
一、汽車保險保費情況分析 498
二、汽車保險賠付情況分析 499
三、汽車保險市場運行特點 499
四、車險市場價格競爭現狀 500
五、車險市場渠道競爭現狀 500
第三節 汽車保險市場營銷發展分析 501
一、汽車保險直接營銷模式分析 501
(一)個人營銷模式 501
(二)電話營銷模式 501
(三)網絡營銷模式 502
二、汽車保險間接營銷模式分析 503
(一)專業保險代理人模式 503
(二)保險兼業代理制度模式 503
(三)銀行代理及郵政代理模式 504
(四)網上保險超市 504
(五)其他營銷方式 504
三、汽車保險微信服務模式分析 505
第四節 汽車保險市場購買渠道分析 505
一、保險中介投保 505
二、保險公司投保 505
三、4s店投保 506
四、電話投保 506
 
第十三章 中國保險細分市場——銀行保險 508
第一節 中國銀行保險發展狀況分析 508
一、銀行保險業務發展階段 508
二、銀行保險發展主要特點 509
三、銀行存款保險制度建立 509
四、銀行保險業務發展規模 512
五、銀行代銷保險業務情況 513
第二節 中國銀行保險發展模式分析 514
一、銀行保險分銷協議模式分析 514
二、銀行保險現階段的模式選擇 516
三、銀行保險資本融合的模式選擇 517
四、銀行保險戰略聯盟合作模式構建 524
五、銀行保險分銷協議的模式優化分析 529
第三節 中國銀行保險發展SWOT分析 531
一、銀行保險市場優勢 531
二、銀行保險市場劣勢 531
三、銀行保險市場機會 532
四、銀行保險市場威脅 532
五、銀行保險SWOT發展策略 532
 
第十四章 中國保險行業市場競爭格局分析 536
第一節 保險行業市場競爭格局分析 536
一、保險市場競爭情況分析 536
二、外資保險市場競爭分析 537
三、保險業區域市場競爭情況 538
四、保險業市場競爭力發展分析 539
(一)保險業新規將提升行業競爭力 539
(二)信息化提升保險業綜合競爭力 540
(三)險資管理成保險業核心競爭力 541
(四)保險業應提高自身核心競爭力 542
第二節 保險企業市場競爭因素分析 542
一、戰略管理因素 542
二、創新能力因素 543
三、物質資源因素 543
四、人力資源因素 543
五、無形資源因素 543
六、市場營銷因素 544
第三節 保險企業競爭策略建議 544
一、一體化競爭策略 544
(一)營銷平臺一體化 544
(二)信息平臺一體化 544
(三)投融資管理一體化 544
(四)品牌資源一體化 545
(五)風險管理一體化 545
二、差異化競爭策略 545
(一)區域市場差異化 545
(二)產品服務差異化 545
(三)渠道發展差異化 546
(四)資產投資差異化 546
三、精細化競爭策略 546
(一)戰略實施精細化 546
(二)承保管理精細化 546
(三)理賠管理精細化 546
(四)成本管控精細化 547
四、綜合化競爭策略 547
(一)延伸保險產業服務鏈 547
(二)拓展第三方資管業務 547
(三)全金融領域戰略布局 547
 
第十五章 中國保險行業區域市場發展分析 548(ZY LII
第一節 北京市 548
一、北京市保險保費收入情況 548
(一)保費收入規模 548
(二)保險業務結構 548
(三)企業競爭格局 549
二、北京市保險保費賠付情況 550
三、北京市保險行業政策分析 551
四、北京市保險市場發展前景 552
第二節 天津市 552
一、天津市保險保費收入情況 552
(一)保費收入規模 552
(二)保險業務結構 553
(三)企業競爭格局 553
二、天津市保險保費賠付情況 554
三、天津市保險行業政策分析 555
四、天津市保險市場發展前景 556
第三節 河北省 557
一、河北省保險保費收入情況 557
(一)保費收入規模 557
(二)保險業務結構 557
(三)保費區域分布 558
(四)企業競爭格局 559
二、河北省保險保費賠付情況 560
三、河北省保險行業政策分析 560
四、河北省保險市場發展前景 561
第四節 山西省 561
一、山西省保險保費收入情況 561
(一)保費收入規模 561
(二)保險業務結構 562
(三)保費區域分布 562
(四)企業競爭格局 563
二、山西省保險保費賠付情況 564
三、山西省保險行業政策分析 565
四、山西省保險行業發展任務 566
第五節 遼寧省 567
一、遼寧省保險保費收入情況 567
(一)保費收入規模 567
(二)保險業務結構 567
(三)保費區域分布 568
(四)企業競爭格局 569
二、遼寧省保險保費賠付情況 570
三、遼寧省保險行業政策分析 571
四、遼寧省保險市場發展前景 571
第六節 吉林省 572
一、吉林省保險保費收入情況 572
(一)保費收入規模 572
(二)保險業務結構 572
(三)保費區域分布 573
(四)企業競爭格局 574
二、吉林省保險保費賠付情況 575
三、吉林省保險行業政策分析 575
四、吉林省保險市場發展前景 576
第七節 黑龍江省 576
一、黑龍江省保險保費收入情況 576
(一)保費收入規模 576
(二)保險業務結構 577
(三)保費區域分布 577
(四)行業競爭格局 578
二、黑龍江省保險保費賠付情況 579
三、黑龍江省保險行業政策分析 580
四、黑龍江省保險市場發展戰略 581
第八節 上海市 583
一、上海市保險保費收入情況 583
(一)保費收入規模 583
(二)保險業務結構 583
(三)行業競爭格局 584
二、上海市保險保費賠付情況 585
三、上海市保險行業政策分析 586
四、上海市保險市場發展前景 587
第九節 江蘇省 588
一、江蘇省保險保費收入情況 588
(一)保費收入規模 588
(二)保險業務結構 588
(三)保費區域分布 589
(四)行業競爭格局 590
二、江蘇省保險保費賠付情況 591
三、江蘇省保險行業政策分析 592
四、江蘇省保險市場發展前景 592
第十節 浙江省 593
一、浙江省保險保費收入情況 593
(一)保費收入規模 593
(二)保險業務結構 593
(三)保費區域分布 594
(四)企業競爭格局 595
二、浙江省保險保費賠付情況 596
三、浙江省保險行業政策分析 596
四、浙江省保險市場發展前景 597
 
圖表目錄:
圖表 1 原保險與再保險關系圖 37
圖表 2 保險中介市場相關法律及行政法規 62
圖表 3 保險中介市場相關保險年鑒規范性文件 63
圖表 4 部分OECD國家壽險公司的稅收待遇(一) 71
圖表 5 部分OECD國家壽險客戶的稅收待遇(二) 74
圖表 6 2010-2015年中國保險機構數量統計 101
圖表 7 2010-2015年中國保險行業職工人數統計 101
圖表 8 2011-2016年中國保險業保費收入統計 102
圖表 9 2011-2016年中國保險業賠付支出統計 102
圖表 10 2011-2016年中國保險業資產總額統計 102
圖表 11 2010-2015年中國保險密度情況統計 103
圖表 12 2010-2015年中國保險深度情況統計 103
圖表 13 2011-2016年中國保險業資金投資規模統計情況 104
圖表 14 2011-2016年中國保險業資金運用余額統計 119
圖表 15 2010-2015年中國保險業投資收益率變化趨勢圖 119
圖表 16 互聯網保險具體內容 132
圖表 17 互聯網保險官方網站模式運作流程 139
圖表 18 2010-2015年中國互聯網保險滲透率統計 152
圖表 19 2011-2015年中國互聯網保險保費收入規模變化趨勢圖 153
圖表 20 2011-2015年中國互聯網保險投保客戶數量統計 153
圖表 21 中國互聯網保險六大趨勢 155
圖表 22 保險公司分出業務中分出保費情況統計 167
圖表 23 保險公司分出業務中攤回分保費用情況統計 171
圖表 24 保險公司分出業務中攤回分保賠付情況統計 175
圖表 25 保險公司合同分保中分出保費情況統計 179
圖表 26 保險公司合同分保中攤回分保費用情況統計 183
圖表 27 保險公司合同分保中攤回分保賠付情況統計 187
圖表 28 保險公司臨時分保中分出保費情況統計 191
圖表 29 保險公司臨時分保中攤回分保費用情況統計 195
圖表 30 保險公司臨時分保中攤回分保賠付情況統計 198
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