當前位置:首頁 > 研究報告 > 金融保險 > 保險 > 正文

2017-2022年中國保險經紀行業深度研究與投資風險報告

       《保險法》第一百一十八條規定:“保險經紀人是基于投保人的利益,為投保人與保險人訂立保險合同提供中介服務,并依法收取傭金的單位。”在我國,保險經紀人的形式是保險經紀公司。一個成熟的保險市場是由保險人、投保人以及為保險人和投保人最終達成保險合同而提供相關服務的保險中介人組成的。保險中介人一般包括保險代理人、保險經紀人、保險公估人。保險經紀人是站在客戶的立場上,為客戶提供專業化的風險管理服務,設計投保方案、辦理投保手續并具有法人資格的中介機構。簡單地說,保險經紀人就是投保人的風險管理顧問。

      按照人員和規模劃分, 保險經紀人可分為小型保險經紀人和大型保險經紀人。不同規模的保險經紀人根據自身特點會采用不同的組織結構模式。英國法律規定, 所謂小型保險經紀人, 是指公司員工少于25 人的保險經紀人。一般小型經紀人的傳統業務有三類:
      智研數據研究中心發布的《2017-2022年中國保險經紀行業深度研究與投資風險報告》共十一章。首先介紹了保險經紀行業市場發展環境、保險經紀整體運行態勢等,接著分析了保險經紀行業市場運行的現狀,然后介紹了保險經紀市場競爭格局。隨后,報告對保險經紀做了重點企業經營狀況分析,最后分析了保險經紀行業發展趨勢與投資預測。您若想對保險經紀產業有個系統的了解或者想投資保險經紀行業,本報告是您不可或缺的重要工具。
      本研究報告數據主要采用國家統計數據,海關總署,問卷調查數據,商務部采集數據等數據庫。其中宏觀經濟數據主要來自國家統計局,部分行業統計數據主要來自國家統計局及市場調研數據,企業數據主要來自于國統計局規模企業統計數據庫及證券交易所等,價格數據主要來自于各類市場監測數據庫。
 
報告目錄:
第一章 保險經紀行業相關概述 12
第一節 保險中介行業簡析 12
一、保險中介行業的概念 12
二、保險中介人的主體形式 12
三、保險中介行業的作用 12
第二節 保險經紀行業簡析 13
一、保險經紀人的概念 13
二、保險經紀人的分類 13
三、保險經紀人的特點 14
四、保險經紀人需具備的資格 15
 
第二章 國際保險中介行業在華布局與經驗借鑒 17
第一節 全球保險中介市場現狀對比分析 17
第二節 國際保險中介市場發展經驗分析 18
一、英國保險中介市場發展軌跡 18
二、美國保險中介市場發展軌跡 19
三、日本保險中介市場發展軌跡 20
四、德國保險中介市場發展軌跡 21
五、印度保險中介市場發展軌跡 21
六、臺灣保險中介市場發展軌跡 22
七、香港保險中介市場發展軌跡 23
第三節 國際保險中介市場開放與發展經驗分析 24
一、國外保險中介市場發展經驗與啟示 24
二、國外保險中介市場開放經驗與啟示 26
(一)世界保險中介市場開放的不同模式 26
(二)新興保險中介市場開放的歷程和特點 27
(三)全球保險中介市場開放的啟示 28
第四節 國際保險中介與風險投資公司在華投資分析 30
一、達信保險與風險管理咨詢有限公司 30
(一)企業全球業務布局分析 30
(二)企業在華投資戰略與布局 30
(三)企業在華經營情況分析 30
二、韋萊保險經紀有限公司 31
(一)企業全球業務布局分析 31
(二)企業在華投資戰略與布局 31
(三)企業在華經營情況分析 31
三、怡安集團 32
(一)企業全球業務布局分析 32
(二)企業在華投資戰略與布局 32
(三)企業在華經營情況分析 32
第五節 國際風險投資企業投資保險中介分析 33
一、德克薩斯太平洋集團 33
(一)企業全球業務布局分析 33
(二)企業在華投資戰略與布局 33
二、美國華平投資集團 34
(一)企業全球業務布局分析 34
(二)企業在華投資戰略與布局 34
三、IDG技術創業投資基金 34
(一)企業全球業務布局分析 34
(二)企業在華投資戰略與布局 35
四、紅杉資本中國基金 35
(一)企業全球業務布局分析 35
(二)企業在華投資戰略與布局 35
五、鼎輝投資基金 36
(一)企業全球業務布局分析 36
(二)企業在華投資戰略與布局 36
 
第三章 中國保險經紀行業發展環境分析 37
第一節 保險經紀行業經濟環境分析 37
一、中國GDP增長情況分析 37
二、工業經濟發展形勢分析 38
三、社會固定資產投資分析 39
四、全社會消費品零售總額 40
五、城鄉居民收入增長分析 41
六、居民消費價格變化分析 43
七、對外貿易發展形勢分析 43
八、金融市場運行狀況分析 44
第二節 保險經紀行業社會環境分析 45
一、人口環境分析 45
二、教育環境分析 46
三、文化環境分析 47
四、科技環境分析 48
五、生態環境分析 49
六、中國城鎮化率 50
七、居民社會保障 51
第三節 保險經紀行業政策環境分析 53
一、行業監管部門 53
二、法律法規 53
(一)年新《保險法》正式實施 53
(二)《保險公司內部控制基本準則》 54
(三)《保險銷售從業人員監管規定》 55
(四)《保險經紀保險公估從業人員監管規定》 56
(五)《中國保險業發展“十二五”規劃綱要》 62
 
第四章 中國保險市場運行現狀分析 64
第一節 保險市場發展總體情況 64
一、保險市場主體情況 64
二、保險公司財務狀況 64
(一)總資產狀況 64
(二)凈資產狀況 66
(三)各項費用支出狀況 66
(四)利潤情況 67
三、保險業務發展情況 67
(一)原保險保費收入規模 67
(二)原保險保費收入結構 68
(三)保險賠付支出規模 68
(四)保險賠付支出結構 69
四、保險業務區域發展情況 69
第二節 財產保險市場運行分析 71
一、財產保險行業資產規模 71
二、財產保險行業保費規模 71
三、財產保險保費區域分布 71
四、財產保險賠付支出情況 73
五、產險公司市場集中度情況 73
第三節 人身保險市場運行分析 74
一、人身保險行業資產規模 74
二、人身保險行業保費規模 74
三、人身保險保費區域分布 75
四、人身保險賠付支出情況 77
五、壽險公司市場集中度情況 77
第四節 保險市場改革方向78
一、產品管理市場化 78
二、資金運用市場化 78
三、國有保險公司市場化 78
四、市場準入退出機制 79
 
第五章 中國保險中介市場運行總體概覽 80
第一節 保險中介市場發展概況 80
一、保險中介行業發展歷程 80
二、保險中介市場發展特點 84
三、保險中介機構融資情況 84
第二節 保險中介市場運行現狀分析 84
一、保費收入規模分析 84
二、產險保費收入規模 85
(一)保費收入規模 85
(二)業務結構分析 86
三、壽險保費收入規模 86
(一)保費收入規模 86
(二)業務結構分析 87
第三節 保險中介市場主要風險點 88
一、系統性風險 88
(一)產險個人營銷業務虛掛的風險 88
(二)壽險個人營銷發展艱難的風險 88
二、結構性風險 89
(一)銷售誤導風險 89
(二)虛套手續費風險 90
三、群體性風險 90
第四節 保險中介市場發展政策建議 90
一、從保險公司入手整治虛掛中介套費問題 90
二、改革壽險業務營銷員的傭金體制 91
三、堅持推進保險兼業代理的專業化 91
四、強化對銀行銷售保險人員的監管 92
五、加強對服務集團激勵行為的監管 92
第五節 保險中介市場發展方向分析 92
一、市場化 92
二、規范化 93
三、職業化 93
四、國際化 94
 
第六章 中國保險專業中介市場發展情況 95
第一節 保險專業中介市場基本概述 95
一、機構規模 95
二、注冊資本 96
三、資產總額 96
第二節 保險專業中介機構經營情況 97
一、保費收入規模 97
二、業務收入規模 98
三、銷售險種結構 99
第三節 保險專業中介機構創新發展模式 100
一、集團化發展模式 100
二、專業化發展模式 100
三、市場化發展模式 100
四、國際化發展模式 101
第四節 保險專業中介市場發展問題及策略建議 101
一、保險專業中介主要問題分析 101
二、保險專業中介發展策略建議 102
 
第七章 中國保險經紀市場運行分析 106
第一節 保險經紀市場運行現狀分析 106
一、市場規模分析 106
二、經營情況分析 106
(一)保費收入規模及結構 106
(二)業務收入規模及結構 107
三、銷售險種結構 107
第二節 保險經紀行業經濟指標及經營能力分析 108
一、行業主要經濟指標統計 108
(一)資產負債總額 108
(二)收入支出總額 109
(三)行業利潤總額 109
二、行業經營能力分析 109
第三節 保險經紀市場拓展營銷及競爭策略 110
一、保險經紀公司的目標市場拓展策略 110
(一)存量與增量市場拓展 110
(二)傳統與新興市場拓展 110
(三)風險咨詢與高端客戶市場拓展 110
(四)非壽險與壽險業務市場拓展 110
(五)直接業務和再保業務拓展 111
二、保險經紀市場營銷渠道的構建 111
(一)創建公司市場開發信息系統 111
(二)延伸公司市場的機構渠道 111
(三)拓展公司市場的系統渠道 111
三、保險經紀公司有效的競爭策略組合 112
(一)保險經紀產品銷售定位策略 112
(二)保險經紀市場價格定位策略 112
(三)保險經紀公司促銷組合策略 113
第四節 保險經紀行業存在問題及對策建議 113
一、保險經紀行業存在問題分析 113
(一)人才短板的制約 113
(二)競爭行為不規范 114
(三)未形成戰略合作 114
(四)違規操作較嚴重 114
(五)制度建設的滯后 115
(六)盈利與誠信的矛盾 115
二、保險經紀行業發展對策建議 115
(一)積極營造良好的外部環境 115
(二)構建保險經紀人監管體制 116
(三)健全保險經紀的傭金制度 116
(四)保險經紀公司應苦練內功 117
(五)建立必要的誠信懲罰機制 117
 
第八章 中國保險營銷員渠道發展現狀分析 118
第一節 保險營銷員渠道規模分析 118
一、保險營銷隊伍規模 118
二、保費總體收入規模 118
三、產險保費收入規模 119
四、壽險保費收入規模 120
第二節 壽險公司營銷員渠道發展狀況 120
一、壽險公司營銷員分險種保費 120
二、壽險公司營銷員保費集中度 121
第三節 產險公司營銷員渠道發展狀況 121
第四節 保險公司營銷員渠道發展狀況 122
一、保險營銷員渠道發展現狀分析 122
二、保險公司營銷員渠道發展現狀 124
(一)中國人壽營銷員渠道發展現狀 124
(二)新華保險營銷員渠道發展現狀 125
(三)中國太保營銷員渠道發展現狀 125
(四)平安人壽營銷員渠道發展現狀 126
 
第九章 中國保險經紀企業運營狀況探析 127
第一節 英大長安保險經紀集團有限公司 127
(1)企業發展簡況分析
(2)企業經營情況分析
(3)企業經營優劣勢分析
第二節 北京聯合保險經紀有限公司 130
(1)企業發展簡況分析
(2)企業經營情況分析
(3)企業經營優劣勢分析
第三節 中怡保險經紀有限責任公司 134
(1)企業發展簡況分析
(2)企業經營情況分析
(3)企業經營優劣勢分析
第四節 江泰保險經紀股份有限公司 136
(1)企業發展簡況分析
(2)企業經營情況分析
(3)企業經營優劣勢分析
第五節 韋萊保險經紀有限公司 140
(1)企業發展簡況分析
(2)企業經營情況分析
(3)企業經營優劣勢分析
第六節 華信保險經紀有限公司 142
(1)企業發展簡況分析
(2)企業經營情況分析
(3)企業經營優劣勢分析
第七節 國電保險經紀(北京)有限公司 145
(1)企業發展簡況分析
(2)企業經營情況分析
(3)企業經營優劣勢分析
第八節 長城保險經紀有限公司 148
(1)企業發展簡況分析
(2)企業經營情況分析
(3)企業經營優劣勢分析
第九節 昆侖保險經紀股份有限公司 150
(1)企業發展簡況分析
(2)企業經營情況分析
(3)企業經營優劣勢分析
第十節 航聯保險經紀有限公司 153
(1)企業發展簡況分析
(2)企業經營情況分析
(3)企業經營優劣勢分析
 
第十章 年中國保險經紀市場預測及投資分析 156(ZY LII
第一節 年中國保險經紀行業發展趨勢分析 156
第二節 年中國保險經紀市場預測分析 157
一、年保險中介公司原保險保費收入預測分析 157
二、年中國保險經紀公司保費收入預測分析 157
三、年中國保險經紀業務收入預測 158
第三節 年中國保險經紀公司發展策略建議 158
一、融資策略 158
二、人才策略 159
第四節 年中國保險經紀公司營銷策略建議 160
一、產品策略 160
二、價格策略 161
三、促銷策略 161(ZY LII)
 
第十一章 附則 163(ZY LII
 
圖表目錄:
圖表 1 年英國非壽險產品銷售渠道 19
圖表 2 年臺灣壽險保費統計 23
圖表 3 世界保險中介市場開放的不同模式 26
圖表 4 年達信(北京)保險經紀有限公司經營指標統計 31
圖表 5 年達信(北京)保險經紀有限公司上海分公司經營指標統計 31
圖表 6 年韋萊保險經紀有限公司主要經營指標 32
圖表 7 年中怡保險經紀有限責任公司主要經營指標 32
圖表 8 年中國國內生產總值及增長變化趨勢圖 37
圖表 9 年國內生產總值構成及增長速度統計 38
圖表 10 年中國規模以上工業增加值及增長速度趨勢圖 39
圖表 11 年中國規模以上工業增加值及增長速度趨勢圖 39
圖表 12 年中國全社會固定資產投資增長趨勢圖 40
圖表 13 年中國社會消費品零售總額及增長速度趨勢圖 41
圖表 14 年城鎮居民人均可支配收入及增長趨勢圖 42
圖表 15 年中國居民消費價格月度變化趨勢圖 43
圖表 16 年中國進出口總額增長趨勢圖 44
圖表 17 年中國人口總量增長趨勢圖 46
圖表 18 年中國人口數量及其構成情況統計 46
圖表 19 年中國各級各類學校招生人數統計 47
圖表 20 年中國城鎮化率變化趨勢圖 51
圖表 21 年中國國民保險基本情況 51
圖表 22 年中國參加城鎮基本養老保險人數情況 52
圖表 23 年中國參加城鎮基本養老保險人數趨勢圖 52
圖表 24 年中國社會福利事業發展統計 53
圖表 25 年總資產變化趨勢圖 65
圖表 26 年總資產份額結構圖 65
圖表 27 年保險公司凈資產情況 66
圖表 28 年保險公司業務及管理費支出情況 67
圖表 29 年保險公司利潤情況 67
圖表 30 年保險業務保費收入變化趨勢圖 68
報告分類
購買流程
 1.確認需求:您可以通過“站內搜索”或客服人員的協助,確定您需要的報告;
 2.簽定協議:確認訂購細節,簽定訂購協議;(下載協議)
 3.款項支付:您可通過銀行轉帳、支票等形式辦理匯款;
 4.發貨:收到匯款或憑證后,2至3個工作日內Email報告電子版;款項到帳后,快遞報告紙質版及發票。
快乐小丑在线客服